Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Минфина США (FinCEN) с 6 октября отозвала два проекта правил о криптовалютных операциях. Документы опубликованы в Federal Register 6 октября.

Первый проект FinCEN опубликовала 23 декабря 2020 года. Он предлагал обязать банки и компании денежных услуг (MSB) сообщать в FinCEN о транзакциях клиентов с конвертируемой виртуальной валютой (CVC) или цифровыми активами со статусом законного платёжного средства, если контрагент использует некастодиальный (unhosted) кошелёк — то есть кошелёк, операции с которого финансовая организация проводить не обязана, — либо кошелёк, размещённый в юрисдикции, указанной FinCEN. Отчитываться и проверять личность клиента пришлось бы при транзакциях свыше $10 000 или нескольких транзакциях, которые за 24 часа в сумме превышают $10 000. Для операций свыше $3000 предлагалось хранить сведения о клиенте и контрагенте.

FinCEN указала, что отзывает этот проект в рамках усилий администрации Трампа сделать регулирование цифровых активов соответствующим своим целям (fit-for-purpose), и больше не будет по нему работать.

Второй документ — проект от 23 октября 2023 года. По нему международный миксинг криптовалют (CVC mixing) по статье 311 USA PATRIOT Act признавался классом транзакций, вызывающих основную озабоченность в связи с отмыванием денег. Финансовые организации должны были бы сообщать о таких операциях сумму, тип криптовалюты, использованный миксер, адреса кошельков, хеши транзакций, IP-адреса и хранить данные клиентов. FinCEN отозвала и само это заключение, и проект правил.

Как пояснило ведомство, решение учитывает замечания, поступившие на проект: широкое определение миксинга могло сдерживать законную деятельность и создать большую отчётную нагрузку на финансовые организации. При этом FinCEN продолжит отслеживать операции с миксерами на признаки отмывания денег и финансирования терроризма и может принять меры в будущем.