Клиент «Сбер Банка» в Беларуси лишился доступа к «СберБанк Онлайн», а его перевод на 14 тыс. рублей через ЕРИП банк приостановил. Как мужчина рассказал Onliner, после окончания краткосрочного депозита он решил перевести около $5 000 накоплений в другой банк с более высокой ставкой. Незадолго до этого он потратил около $500 в эквиваленте на коллекционные предметы у продавцов из российских телеграм-каналов. В СМС банк сослался на постановление Нацбанка № 453, доступ к банкингу и карте вернули через три дня.

В пресс-службе банка объяснили, что блокировку включила автоматическая система фрод-мониторинга. Сработало сочетание признаков: много переводов разным получателям, большинство операций клиент делал в веб-версии с компьютера, а спорный перевод отправил из мобильного приложения. С тем, что деньги уходили физлицам — резидентам России, блокировка, по словам банка, не связана. Сразу снять ограничения в отделении не удалось: клиент неверно назвал устройство, с которого ушёл перевод, а без подтверждения владения им протокол безопасности не позволяет разблокировать доступ.

Постановление Правления Нацбанка от 15 декабря 2023 года № 453 «О несанкционированных переводах денежных средств» действует с 1 марта 2024 года. Оно называет признаки перевода без согласия владельца: нетипичные для клиента время или место платежа, устройство, сумма, периодичность или получатель, а также совпадение получателя или параметров устройства с данными автоматизированной системы обработки инцидентов Нацбанка. Если есть техническая возможность, банк приостанавливает такой платёж на срок до двух дней. Клиент подтверждает, что перевод его, — исполнение возобновляют; не подтверждает — банк отказывает в переводе и сообщает об этом.

Законодательство о предотвращении легализации доходов в ответе банка не упоминается: основанием названы антифрод-мониторинг и постановление № 453. При такой блокировке клиенту нужно подтвердить банку, что перевод инициировал он сам, и точно указать, с какого устройства его отправлял.